01. Choix de l’organisme de retraite
L’utilisateur saisit le flux dans votre application ou sur votre site web et sélectionne les prestataires auprès desquels il souhaite collecter ses données de retraite.
Accès aux données de pension : principe et fonctionnement.
02. Authentification de l’utilisateur
Dans un deuxième temps, l’utilisateur s’authentifie auprès de son prestataire actuel avec sa signature unique, son nom d’utilisateur et son mot de passe. Dans le même temps, il autorise Insurely à collecter des données en son nom.
03. Collecte des données
Une fois le consentement obtenu, Insurely collecte en temps réel les données d’épargne et d’investissement de l’utilisateur en son nom. Les données sont collectées, corrigées, normalisées et renvoyées au tiers en l’espace de quelques secondes.
04.Utilisation des données
Les données peuvent maintenant être utilisées par le tiers pour un certain nombre de cas pratiques différents tels que l’augmentation des actifs sous gestion, l’amélioration de la qualité d’assistance des conseillers et la fidélisation des clients. Il est également courant d’afficher les données collectées pour aider l’utilisateur à comprendre sa situation actuelle.
Quels sont les avantages de l’accès aux données de pension ?
Cas d'Usage
Transfert d’épargne retraite
Augmentez vos actifs sous gestion en permettant aux clients de vous confier leur épargne retraite en toute simplicité.
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Cas d'Usage
Finances personnelles
Offrez une expérience financière complète qui soit bénéfique pour vos clients et profitable pour votre entreprise.
Avantages de l’accès aux données de retraite en temps réel.
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Augmentation des actifs sous gestion
En facilitant plus que jamais la possibilité pour les clients de transférer leur épargne chez vous, davantage de personnes passeront à l’action, ce qui se traduira par une croissance de vos actifs sous gestion.
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Amélioration de la qualité et de la capacité de vos services de conseil.
En examinant les données du client, les conseillers voient instantanément les actions qu’il peut entreprendre pour optimiser sa situation financière et peuvent ainsi lui fournir de meilleurs conseils.
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Meilleure fidélisation
Devenez l’interlocuteur unique pour toutes les questions de retraite en aidant vos clients à rassembler, visualiser et comprendre leur épargne et leurs investissements provenant de différentes sources sur un unique espace.
Nos clients témoignent.
« Avec Insurely, nous numérisons le secteur et rendons plus faciles que jamais le transfert des pensions et l’obtention d’une meilleure vue d’ensemble de votre épargne retraite. »
Åsa Mindus Söderlund
CEO, Avanza Pension
En savoir plus
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La nouvelle norme en matière de données de pension.
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+ de 1.500
Points de données traités quotidiennement.
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+ de 1.000.000
Nombre de polices d’assurance et des plans de pension qui ont été collectés et partagés par Insurely au cours des 6 derniers mois.
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Couverture de marché et sécurité
Une technologie de pointe avec une couverture de marché et une sécurité des données exceptionnelles. Des années d’expérience à la disposition de votre équipe technique.
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Vos premiers pas avec l’accès aux données de retraite.
L’accès aux données de retraite vous permet de collecter et d’utiliser les données d’investissement directement à partir des comptes de prévoyance, d’épargne et d’investissement de vos clients en temps réel. Pour accéder aux données, différentes méthodes s’offrent à vous, notamment les APIs, nos composants préconçus et l’accès des conseillers.
Consultez notre documentation pour obtenir plus de détails sur le fonctionnement technique de l’accès aux données de retraite ou contactez-nous pour en savoir plus.